規(guī)模達(dá)千億元的北大方正系違約，讓數(shù)百家金融機(jī)構(gòu)的各類產(chǎn)品“踩雷”，即使在外界看來偏穩(wěn)健、更擅長(zhǎng)固收投資的保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)，也難以幸免。

日前，人保資產(chǎn)旗下“人保添益6個(gè)月定開債券基金”宣告終止。這只基金去年8月7日成立，今年2月7日到3月5日為首次開放期，由于踩雷方正債券，該基金在開放期遭遇大量贖回，不得不清盤。

據(jù)證券時(shí)報(bào)記者統(tǒng)計(jì)，人保資產(chǎn)至少還有8只公募基金“中招”方正債券。這些基金中的多數(shù)，自去年以來，份額和規(guī)模出現(xiàn)下滑。

首次開放申贖后

慘遭清盤

近日，人保資產(chǎn)公告，旗下公募基金人保添益6個(gè)月定期開放債券型基金進(jìn)入合同終止及財(cái)產(chǎn)清算階段。在清盤前，該基金就處于暫停運(yùn)作狀態(tài)。

“人保添益6個(gè)月定開債券基金”基金合同生效日為2019年8月7日， 第一個(gè)封閉期為2019年8月7日至2020年2月6日，2月7日到3月5日為首個(gè)開放期。開放期結(jié)束后，該基金的基金資產(chǎn)凈值加上開放期申購、贖回抵扣后，余額低于5000萬元且基金份額持有人數(shù)量不滿200人。

這使得基金達(dá)到了合同規(guī)定的終止條件。人保資產(chǎn)于3月6日披露稱，該基金暫停進(jìn)入下一封閉期。人保資產(chǎn)于3月6日對(duì)該基金全部基金份額自動(dòng)贖回，自3月6日起該基金暫停運(yùn)作。

在開放期前，該基金的具體規(guī)模暫不可知，根據(jù)2019年年報(bào)，該基金在2019年末的基金份額總額13.52億份，資產(chǎn)規(guī)模尚有17.44億元;而在2019年8月7日成立時(shí)，該基金募集期有效認(rèn)購總戶數(shù)3025戶，凈認(rèn)購金額約13.52億元，募集份額約13.52億份。

踩雷方正債

跑輸基準(zhǔn)逾10個(gè)BP

“人保添益6個(gè)月定開債券基金”遭遇大幅贖回、最終清盤，收益不佳或是重要原因。

今年一季度，截至2020年3月5日的基金最后運(yùn)作日，報(bào)告期內(nèi)，人保添益6個(gè)月定開A/C基金份額凈值增長(zhǎng)率分別為-10.66%、-10.73%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率都為0.28%。

該基金一季度業(yè)績(jī)也是債券基金中最差的。Wind數(shù)據(jù)顯示，今年一季度，債券型基金的最高收益率為12.2%，人保添益6個(gè)月定開債券基金業(yè)績(jī)墊底，比業(yè)績(jī)次差的基金收益率(-5.77%)還要低5個(gè)多百分點(diǎn)。

2月25日，該基金業(yè)績(jī)甚至大跌超10%，與踩雷方正債券不無關(guān)系。根據(jù)該基金公告，截至2019年12月31日，投資固定收益?zhèn)?7.32億元，占基金總資產(chǎn)的99.27%。報(bào)告期末該基金持有19方正SCP002債券70萬張，由于該債券的本金發(fā)生延期兌付，人保資產(chǎn)對(duì)該債券進(jìn)行估值調(diào)整并計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備，截至2019年12月31日，其賬面價(jià)值為3756.9萬元。

在今年一季報(bào)中，該基金繼續(xù)披露，報(bào)告期內(nèi)按規(guī)定對(duì)本基金持有的19方正SCP002計(jì)提了減值準(zhǔn)備。

19方正SCP002債券兌付日原定延期至今年2月21日。不過，2月19日晚間，北大方正集團(tuán)公告其重整申請(qǐng)獲得法院受理，基金持有的方正債券視同到期違約。

人保資產(chǎn)多只基金踩雷

人保資產(chǎn)成立于2003年，是我國第一家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，后經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲得公募基金業(yè)務(wù)資格。據(jù)證券時(shí)報(bào)記者統(tǒng)計(jì)，人保資產(chǎn)旗下踩雷方正債券的基金并非只有“人保添益6個(gè)月定開債券基金”——共有9只公募基金產(chǎn)品集體“中招”，具體包括：

人保添益6個(gè)月定開債券基金、人保鑫澤純債基金、人保鑫利回報(bào)債券基金、人保鑫盛純債債券基金、人保純債一年定期開放債券基金、人保鑫裕增強(qiáng)債券基金、人保雙利優(yōu)選混合型基金、人保福睿18個(gè)月定期開放債券基金、人保福澤純債一年定期開放債券基金等。

按照Wind數(shù)據(jù)，這其中多只基金份額和規(guī)模去年以來出現(xiàn)下降。

據(jù)媒體報(bào)道，人保資產(chǎn)旗下公募基金合計(jì)對(duì)方正集團(tuán)債權(quán)規(guī)模超過9000萬。

人保資產(chǎn)的整個(gè)公募基金管理規(guī)模也直線縮水。根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，一季末人保資產(chǎn)公募基金資產(chǎn)規(guī)模為148億，在140家基金管理人中排名89位。其中，非貨幣資產(chǎn)規(guī)模僅31億，在140家基金管理人中排名105位。一季末的公募管理資產(chǎn)較年初的224億，縮減了三分之一。更比其2018年末高點(diǎn)時(shí)的429億元，規(guī)模縮減了280億，縮減幅度達(dá)到65%。2018年末時(shí)，人保資產(chǎn)公募規(guī)模在131家基金管理人中排名達(dá)到48位。

關(guān)鍵詞： 踩雷方正債券 人保資產(chǎn)